Учебна програма
- Месец 1
Оценка на риска и проверка на клиентите
Ще разгледате рисковете според услугите, клиентите, държавите и каналите за достъп. По казус за доставчик на услуги по обмен и трансфер ще изготвите оценка на риска и ще определите проверките при приемане на клиент и последващо наблюдение, включително установяване на действителния собственик, проверки за видни политически личности и проверка на произхода на средствата, когато рискът го налага.
- Месец 2
Санкционни проверки и Travel Rule
Ще разгледате сигнали за възможно съвпадение със запис в санкционен списък и ще проверите данните за наредителя и получателя при трансфер. В отделен сценарий с трансфер към или от самостоятелно управляван адрес ще определите какви данни трябва да съберете и кога да проверите собствеността или контрола върху адреса. Ще обосновете действията си при липсващи или противоречиви данни.
- Месец 3
Блокчейн анализ и докладване на съмнителни операции
Ще проследите движението на криптоактиви и ще съпоставите резултатите с профила и поведението на клиента. Ще документирате основанията за вътрешно предаване на случая и за решението дали да се подаде сигнал до звеното за финансово разузнаване. Ще изготвите проект на сигнал и ще определите кой има достъп до него и как се спазва забраната за уведомяване на клиента за сигнала или анализа.
Практическа работа, изпит и удостоверение
В индивидуалния казус ще разгледате трансфери с непълни данни, самостоятелно управляван адрес и възможна връзка с рисков адрес. Ще защитите устно писменото си решение дали да се подаде сигнал до звеното за финансово разузнаване. Оценяваме проверките по Travel Rule, анализа на риска, основанията за решението и мерките за поверителност.
В края на обучението ще положите изпит за усвоените знания. При успешно полагане ще получите удостоверение с приложение, в което са посочени учебните часове, форматът на оценяване и резултатът по всяка оценена компетентност.