Учебна програма
- Месец 1
Бизнес модел, програма за дейността и лицензиране
Ще проследите стъпките на заявителя до подаването на заявлението. За първите три години от дейността ще определите какви услуги ще предлага, към кои клиенти и пазари са насочени, по какви канали ще ги предоставя и какъв персонал, системи и външни доставчици ще са му необходими. Ще подготвите отговори на въпроси за изпълнимостта на плана.
- Месец 2
Управление, финанси и вътрешен контрол
Ще разпределите правомощията и контролните функции и ще определите какво се докладва на ръководството. Ще съпоставите индивидуалните и колективните компетентности на ръководния орган с необходимите знания, умения и опит за заявените услуги. Ще посочите как се документират добрата репутация и времето за изпълнение на функциите. Ще обосновете тригодишните прогнози за обемите, приходите и разходите и ще проверите как по-ниски обеми или приходи се отразяват на капитала и ликвидността. Ще определите кога и как ръководството трябва да коригира плана.
- Месец 3
Криптооперации и защита на клиентите
Ще проследите операции по обмен и трансфер, ще сверите данните от клиентския регистър с отчета на попечителя и ще предложите мерки при забавяне, жалба или разминаване в наличностите. В отделен казус ще разгледате избор на доставчик, свързан с член на ръководния орган, и ще обосновете как да установите, управлявате и при необходимост оповестите конфликта на интереси.
- Месец 4
AML, санкции и Travel Rule
Ще прецените дали мерките за контрол са достатъчни спрямо рисковете, свързани с клиентите, услугите и пазарите на дружеството. Ще определите кога сигналът изисква допълнителна проверка и как се документира решението.
- Месец 5
DORA, външни доставчици и инциденти
Ще оцените зависимостта от критичен доставчик. При симулиран срив ще определите кои операции да ограничите, кого да уведомите според наличната информация и при какви условия да възстановите услугата.
- Месец 6
Индивидуален управленски проект
Ще решите дали и кога дружеството може да добави попечителство. Ще отразите решението в тригодишната програма за дейността и ще актуализирате матрицата на компетентностите. Ще посочите необходимите ресурси и пропуските в подготовката на ръководството. Ще предложите мерки, ще разпределите отговорностите и ще определите как да проверите изпълнението им.
Практическа работа, изпит и удостоверение
Ще представите ключовите части на тригодишната програма за дейността, матрицата на компетентностите и писменото си решение за попечителството. При устната защита ще обосновете прогнозите, избора на ресурси и действията си при приходи или обеми под прогнозата. Оценяваме също индивидуалната и колективната пригодност на ръководството, управлението на конфликт на интереси и мерките за защита на клиентите.
В края на обучението ще положите изпит за усвоените знания. При успешно полагане ще получите удостоверение с приложение, в което са посочени учебните часове, форматът на оценяване и резултатът по всяка оценена компетентност.